您好,今天是:
 
省人民法院公布建立疑似职业放贷人名录制度

来源:未知 时间:2019-05-22 14:29
 
  为标准民间借贷行为,有效维护民间融资市场次序,省高级人民法院20日发布树立疑似职业放贷人名录制度。
  
  职业放贷人,就是民间俗称的放高利贷的人。近几年随着民间借贷的活泼,法院审案发现,很多借贷官司的被告是同一个职业放贷人。但在这些借贷官司中,职业放贷人向法院提供的一切证据,都是普通的民间借贷,看不到任何高利贷痕迹。以往的司法理论中,法官审案常常就案办案,将职业放贷行为作为普通民间借贷来处置,对职业放贷人的借贷关系检查不够严厉,客观上纵容放高利贷的行为,不利于维护借款人的合法利益。
  
  江苏法院此次明白,基层法院在审理民间借贷案件必需首先停止关联案件查询,同一出借人及其实践控制的关联关系人作为被告1年内在全省各级人民法院起诉民间借贷案件5件以上的,该出借人应当归入疑似职业放贷人名录。疑似职业放贷人名录将包括疑似职业放贷人姓名、居民身份证号码、住所、1年内在全省各级人民法院起诉民间借贷案件的数量。
  
  关于疑似职业放贷人或其实践控制的关联关系人起诉的民间借贷案件,全省法院将加大检查力度,一旦肯定被告或其实践控制的关联关系人是职业放贷人,相应的借贷合同认定无效,借款人应返还借款本金,并依照中国人民银行同期同类贷款基准利率给付资金占用运用费用。假如经检查,放贷人的放贷行为涉嫌“套路贷”刑事立功的,法院将裁定驳回起诉,并及时将涉嫌立功的线索、资料移送公安机关。肯定疑似职业放贷人名录后,将抄送当地检察机关、公安机关和金融监管部门。疑似职业放贷人名录中有公职人员的,还要抄送当地纪检监察部门和当事人所在单位。
  
  该名录实行动态管理,每年更新一次。1年内,假如名录中人员及其实践控制的关联关系人起诉民间借贷案件数量少于规则数量二分之一的,可将其从名录中撤出。
 
打印本页】【关闭窗口
 
技术支持:仪征会计信息网123456789101112131415161718192021222324252627282930